近日，青島九州通現(xiàn)代物流中心項目奠基儀式在青島市李滄區(qū)舉行，李滄區(qū)副區(qū)長劉寶、青島市食品藥品監(jiān)督管理局副局長馮壽青和九州通醫(yī)藥集團常務副總陳啟明等有關領導和特邀嘉賓共同出席奠基典禮。
     青島九州通現(xiàn)代醫(yī)藥物流中心使用先進的現(xiàn)代化物流設備，具有國際水平的CAPS系統(tǒng)（計算輔助揀貨系統(tǒng)），DAS系統(tǒng)（數(shù)碼化分系統(tǒng)）及WMS系統(tǒng)（倉庫管理系統(tǒng)）。
儀式由青島九州通醫(yī)藥有限公司總經(jīng)理范成泓主持，儀式上，山東九州通醫(yī)藥有限公司總經(jīng)理李進雄介紹了項目相關情況，李滄區(qū)副區(qū)長劉寶、青島市食品藥品監(jiān)督管理局馮壽青副局長作了發(fā)言。九州通醫(yī)藥集團常務副總陳啟明代表公司致辭，對各位嘉賓的到來表示歡迎和感謝。
     馮壽青說，青島九州通自掛牌一來，嚴抓嚴管，依法經(jīng)營，在青島同行中樹立良好的品牌形象�，F(xiàn)在，現(xiàn)代醫(yī)藥物流中心開工建設，相信在更先進的硬件條件下，青島九州通將以科學的企業(yè)管理，先進的銷售模式，規(guī)范的質量管理，成為讓百姓用藥安全放心、讓合作伙伴舒心的模范企業(yè)。
     劉寶在講話中代表區(qū)委、區(qū)政府對青島九州通現(xiàn)代物流中心奠基表示祝賀，他表示政府將一如既往地支持青島九州通的發(fā)展，希望公司能發(fā)揮自身優(yōu)勢，不斷創(chuàng)新，協(xié)調各方，加快施工進程，確保項目早日投產(chǎn)運營，為促進地方經(jīng)濟發(fā)展做出貢獻。
     隨著金融電子化和網(wǎng)絡科技水平的不斷提高，信用卡作為方便、快捷的電子支付工具，已滲透到人們經(jīng)濟生活的各個領域。由于信用卡具有可以透支的特點，且依附于信用卡的交易很多通過POS機完成，這就使得利用“虛擬交易”透支信用卡套現(xiàn)成為犯罪分子慣用的手段。2011年以來，人行鶴壁市中支在聯(lián)合公安部門開展的打擊銀行卡犯罪“天網(wǎng)—2011”專項行動中成功偵破一起利用銀行卡套現(xiàn)的非法經(jīng)營案。從中發(fā)現(xiàn)，物流公司人員利用銀行卡大肆從事非法套現(xiàn)活動，破壞信用卡管理秩序，引發(fā)的風險不容忽視。
     目前，信用卡套現(xiàn)已非常普遍，物流行業(yè)更是信用卡套現(xiàn)的多發(fā)環(huán)節(jié)，由于日常POS機的交易金額套現(xiàn)和正常經(jīng)營不好區(qū)分，其套用的現(xiàn)金，大多是收取的現(xiàn)金貨款、運費，商戶每日向總部報賬，報賬金額和POS機刷卡金額如一致，不易確定其套現(xiàn)事實和數(shù)額，這就很容易掩蔽物流公司套現(xiàn)事實。
     據(jù)了解，僅從POS機交易明細中應不難分析出套現(xiàn)的一般手法，結合訊問嫌疑人的情況，較常見的套現(xiàn)手法有：第一，整額消費。整額刷卡套現(xiàn)多見于數(shù)額在1萬元左右的套現(xiàn)，隨著POS機操作人員逐漸了解套現(xiàn)的違法性，操作人員應盡量避免這種情況發(fā)生。第二，多刷取整。常見較大數(shù)額的套現(xiàn)，POS機操作人員短時間內多次刷一張卡刷卡消費，幾次消費額相加為整數(shù)。第三，手續(xù)費并刷。常見數(shù)額較小的套現(xiàn)，POS機操作人員將套現(xiàn)金額和手續(xù)費一并刷卡消費，例如某筆消費額為5050元，就有可能是持卡人套現(xiàn)5000元，商家收費50元的情況。第四，多卡多刷取整。其手段相對隱蔽，持卡人用不同人的卡多次刷卡后取整，但從刷卡的時間可以判斷是否為套現(xiàn)，如果多張卡刷卡消費的間隔時間均在一分鐘或較短時間段內，則極有可能是套現(xiàn)行為。
     由于信用卡套現(xiàn)情況很多，無疑使商戶變成了逃避監(jiān)管的地下融資平臺，擾亂金融秩序，危害毋庸置疑。信用卡套現(xiàn)的行為規(guī)避了銀行所設定的高額取現(xiàn)費用，越過了銀行的防范門檻，銀行的正常業(yè)務受到巨大干擾，也帶來了巨大的風險隱患。其次，套現(xiàn)商戶除提供套現(xiàn)服務外，還為偽卡冒用、洗錢等犯罪提供變現(xiàn)捷徑，引發(fā)銀行壞賬風險。大量的套現(xiàn)資金，使持卡人無異于獲得了一筆無息無擔保的個人貸款。而發(fā)卡銀行又無法獲悉這些資金用途，難以進行有效鑒別與跟蹤，一旦持卡人無法償還套現(xiàn)金額，銀行損失的不僅僅是貸款利息，還可能是一大筆的資產(chǎn)。
     因此，應該加大套現(xiàn)成本。目前由于套現(xiàn)公司低成本謀暴利，資金沒有風險，加大其成本主要應加大法律制約；適當下調立案金額下限；對商戶POS機刷卡經(jīng)營加大稅務稽查力度等。同時，還應加強日常監(jiān)控。發(fā)卡行、銀聯(lián)和收單行對于銀行卡消費會有相應的手續(xù)費入賬，都是受益者，如果發(fā)卡行壞賬風險能夠得到控制的話，為利益最大者。這使此三方都缺乏打擊信用卡套現(xiàn)行為的動力，應更多地加強其對信用卡使用的監(jiān)控，要求其履行好可疑交易信息報送的義務，加大發(fā)案后的案件處置。還應減少監(jiān)管漏洞。主要應加強規(guī)范信用卡專業(yè)服務公司設立和管理，盡快出臺行業(yè)標準，避免造成以價格競爭為主的惡性循環(huán)。目前很多物流公司是上級公司旗下的加盟物流公司，其上級公司通過某股份制商業(yè)銀行異地布放，很多公司在當?shù)貨]有其收單機構，應強化POS機管理，控制異地布放，尤其要控制當?shù)貨]有收單機構的POS機布放，保障落實監(jiān)管效果。

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